ŞİRKET KURULUŞU · BANKACILIK
Paranız bir bankanın insafına kalmasın.
Şirketinizi doğru ülkede kuruyor, hesaplarınızı birden fazla ülke ve bankaya dağıtıyor, bankanın soracağı her soruya önceden cevap hazırlıyoruz. Kripto kaynaklı fonlar dahil.
Beş kısa soru; uygunsa görüşme saatinizi aynı ekranda seçiyorsunuz.
- 1Revolut hesabını kapatabilir
- 2Mercury ve Wise paranı dondurabilir
- 3En az 4 ülkede hesap aç
- 4Şubesi olan bankaları kullan
- 5Bilgini otomatik paylaşan ülkeleri bil (CRS)
- 6Uzaktan hesap açmak mümkün
- 7Kripto transferleri işarete takılır
- 8Birden fazla para birimi tut
- 9Hepsini hesabın donmadan önce kur
YURT DIŞI BANKACILIĞIN 9 KURALI
HESAPLAR NEDEN DONUYOR
Çoğu zaman sebep para değil, dosya.
Bir banka ya da ödeme uygulaması hesabı kısıttığında, gerekçe nadiren suçtur. Çoğunlukla bankanın sorusuna o gün verilebilecek bir cevap yoktur.
Kaynak açıklanamıyor
Para nereden geldi, karşılığında ne satıldı? Sözleşme, fatura ve vergi kaydıyla gösterilemeyen her transfer incelemeye açık.
Yapı okunamıyor
Hangi şirket nerede, kime ait, para hangi yoldan geçiyor? Uyum ekibi bunu tek sayfada göremiyorsa hesap açılmıyor ya da kapanıyor.
Kripto izi belgesiz
Borsadan gelen transferler çoğu bankada ek incelemeye takılır. Borsa dökümü ve fon kaynağı raporu yoksa hesap aniden kısıtlanabilir.
Tek noktaya bağlılık
Paranın tamamı tek bir uygulamada ya da tek bir ülkedeyse, tek bir karar işin tamamını durdurur.
NE YAPIYORUZ
Şirketten hesaba, tek plan.
Yapı ve ülke seçimi
Faaliyetinize, müşterilerinize ve bankaların sizi nasıl okuyacağına göre şirketin nerede kurulacağına birlikte karar veriyoruz. Kuruluşun yerel adımlarını lisanslı ortaklarımızla yürütüyoruz.
On dört yargı alanıBanka ve ülke haritası
Profilinizi kabul eden bankaları ve ülkeleri çıkarıyor, paranızı en az iki ülkeye ve birden fazla kuruma dağıtan bir hesap planı kuruyoruz.
Uyum dosyası
Gerçek faydalanıcı şeması, faaliyet tanımı, fon ve servet kaynağı belgeleri, iş planı: bankanın uyum ekibinin soracağı her soruya önceden hazırlanmış bir dosya.
Başvuru ve banka görüşmesi
Başvuruyu dosyayla birlikte yapıyor, bankadan gelen ek soruları ve görüşmeyi sizinle birlikte yönetiyoruz.
Kripto kaynaklı fonlar
Borsa dökümleri, zincir üstü işlem izi ve fon kaynağı raporuyla kripto gelirini bankanın okuyabileceği bir dosyaya çeviriyor, bu fonları kabul eden bankalarla çalışıyoruz.
Bildirim ve beyan uyumu
Hangi hesabın bilgisinin Türkiye'ye otomatik bildirildiğini (CRS) çıkarıyor, yapının beyanlarınızla örtüşmesini sağlıyoruz.
KRİPTO TECRÜBESİ
Kripto şirketlerinin bankacılık tarafını içeriden biliyoruz.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının lisans başvurularını, token lansmanlarını, gerçek dünya varlıklarının tokenizasyonunu ve Bitcoin projelerinin yapılandırmasını yürütüyoruz. Bu işlerin her birinde en zor soru aynı: bu paranın kaynağını bir bankaya nasıl anlatacaksınız?
Bu yüzden kripto gelirini sıradan bir ticari gelir gibi değil, kendi dosyası olan bir kaynak gibi ele alıyoruz. Hangi borsa, hangi cüzdan, hangi tarih, hangi vergi kaydı: banka sormadan önce hazır.
AÇIK KONUŞALIM
SÜREÇ
Başvurudan ilk hesaba.
- 01
Başvuru
Kısa form: şirketiniz, hedefiniz, bütçeniz. Uygunsa 15 dakikalık görüşme için saat seçiyorsunuz.
- 02
Harita
Yapı, ülkeler ve bankalar tek bir planda; ne kadar süreceği ve neye mal olacağı yazılı.
- 03
Dosya
Uyum dosyası ve fon kaynağı belgeleri; kripto fonlar için ayrı rapor.
- 04
Kuruluş ve hesaplar
Şirket kuruluşu ve banka başvuruları, ek sorular ve görüşmelerle birlikte.
SSS
Sık sorulanlar.
Hesap tamamen uzaktan açılabilir mi?
Bazı bankalarda ve ülkelerde evet, bazılarında yüz yüze görüşme şart. Hangisinin sizin için uygun olduğunu harita aşamasında netleştiriyoruz.
Kripto kaynaklı paramı kabul eden banka var mı?
Var, ama her banka değil ve her dosyayla değil. Kaynağı belgeleyen bir rapor ve doğru banka seçimi olmadan başvuru genellikle ret ya da kısıtlamayla biter.
Revolut ya da Wise yetmez mi?
Günlük kullanım için çok iyiler; tek hesap olarak yetmezler. Bu kurumlar hesabı gerekçe göstermeden kısıtlayabilir. Onları yapının bir parçası olarak kullanıyor, tek parçası olarak kullanmıyoruz.
Ne kadar sürer?
Bankaya ve ülkeye göre birkaç hafta ile birkaç ay arasında değişiyor. Harita aşamasında her adımın tahmini süresini yazılı veriyoruz.
Ücret nasıl belirleniyor?
Kapsama göre: kaç ülke, kaç şirket, kaç banka, kripto dosyası olup olmadığı. İlk görüşmeden sonra yazılı teklif veriyoruz; iş başlamadan önce kapsam ve ücret netleşiyor.
BAŞVURU
Hesabınız donmadan önce kuralım.
Bir yıl erken, bir gün geç kalmaktan iyidir.
- Beş kısa soru, iki dakika.
- Uygunsa görüşme saatinizi aynı ekranda seçiyorsunuz.
- Uygun değilse nedenini ve şimdi yapabileceklerinizi e-postayla yazıyorum.